つみたてNISA11か月目。eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の投資成績は?

つみたてNISAは夫婦両名義で行っています。妻名義は楽天VTだけの積み立て投資を行い、1年11か月が経過しました。こちらの投資結果はこちらの記事をどうぞ。

つみたてNISA(楽天VT)の1年11か月目の投資成績。

夫名義の口座では、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)のみの積み立て投資を行っています。日本株を除いている理由は、個別銘柄投資とのバランスをとっているだけです。

11か月目の投資結果はどうなったのでしょうか。

39万円の投資額に対して、約3万3千円の含み益の状態です。

そしてこちらが、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)のチャートになります。最近は調子がいいですね、みなさんもすてきな含み益になっているのではないでしょうか。でもこんなところで売却してしまってはダメですよ!

もっともっと大きな果実になるまで、じっくり育てていきましょう。相場が悪くなり下落したときのことをおそれてはいけません!その時は、相場がクリアランスセールになりますので、喜んで投資するだけです。

このチャートは、つみたてNISAを始めてからのトータルリターンの推移になります。

まだまだ始めたばかりなので、資産のブレはかなり小さいですね。小さいながらも投資金額が大きくなってきているので、ブレる幅が大きくなっていることも事実です。このブレ(=リスク)に魅了されないように気を付けましょう。

つみたてNISAは長い時間をかけて取り組むものです。20年後にプラスになるのかマイナスになるのか予想はできませんが、積み立て投資はほぼ必ず黒字の期間があるはずですので、楽観はしています。

普通の社会人が資産形成に取り組むのであれば、つみたてNISAとイデコは利用すべきと思っています。資産形成は時間がかかりますので、いつかやろうと思っているとこのような老後にリスクをかかえることになるかもしれません。

つみたてNISAは「割に合わない」のか?

まだつみたてNISAに取り組まれていないのであれば、今すぐはじめましょうね!時間はもどってきませんから。

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