こんにちは、インデックス投資家のフクリ(@fukuri777)です。この記事では、つみたてNISAの投資成績について書こうと思います。
インデックス投資として、イデコとつみたてNISAに取り組んでいます。つみたてNISAは夫婦の両名義で行っており、それぞれ年間４０万円の投資をしています。
この記事では、妻名義の投資成績となります。こちらの口座では、楽天VTのみの積み立てを行っており、８月で１年８か月の経過となります。
楽天VTよりもeMAXIS slimシリーズの方がコスト的には有利かなと自問自答していますが、コツコツと楽天VTへの積み立てを継続しています。
前回の記事ではつみたてNISAに否定的なサラリーマンの記事を書き、けっこうな反響がありました。こちらの記事もぜひ、お読みください。
参考記事：つみたてNISAは「割に合わない」のか？
１年8か月目の投資成績
投資結果は、１万円の含み損となりました。まだあと１８年も積み立てしますので、現時点の含み損などたいしたことではありません。
こちらは楽天VTのチャートです。投資信託の値動きよりも、純資産が確実に増えていることを評価したいと思います。
１年８か月のトータルリターンの推移が下のグラフです。プラスの時もあれば、マイナスの時もあるのがインデックスの積み立て投資です。この値動きを許容し、含み益の状態にも含み損の状態にも慣れておかなければなりません。
このあたりは積み立て投資をコツコツと続けておけば、自然と身についてくるものだと思います。
コツコツとつみたてNISAは続けていきますし、積み立て期間は２０年ですからジタバタしてもどうしようもありません。
またこのような投資成績を公開している理由は、インデックス投資で含み損になっている方の力になりたいと思っているからです。含み損の状態でもコツコツ投資をするお手本になれたらと考えています。
私の投資法全般に関しては、こちらの記事にすべてまとめてあります。もしよかったら読んでみて下さい。
