医師にとって、資産形成で大きな障害となるのが税金。
少しでも税金を少なくしたいので、つみたてNISAに取り組んでいます。つみたてNISAでは売却益が非課税になりますので、節税になります。
もちろん売却益があればです!
つみたてNISAを始めてから1年7か月が経過しました。
夫名義のつみたてNISAではeMAXIS slimシリーズの全世界株式(除く日本)にだけ投資をしています。
投資はできるだけシンプルにしておきたいので、1つだけに投資をしています。
このファンドの値動きがこちらになります。
今月は3万7千円(約6%)の含み益となりました。
まだ総投資額は70万円以下ですので、まずまずな含み益ではないでしょうか。
こちらがトータルリターンの推移になります。これからもきっと上下に大きくブレながら、資産は少しずつ大きくなっていけばいいですね。
イデコとつみたてNISAはできれば両方とも利用した方がいいです。もちろん、投資額は人それぞれですが、なるべく家計をコントロールして、投資資金を捻出するようにしましょう。
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