2019年2月のインデックスファンドシリーズ比較表！【三井住友DCに異常事態？】

実質コスト比較表

2019.02.21

2019年2月のインデックスファンドシリーズの性能を、コスト・純資産の観点から比較してみようと思います。

インデックスファンドシリーズを選ぶ際に、参考にして頂けたらうれしいです。また、自分の積み立てしているファンドのコスト・人気度を再確認してみてください。

（スマートフォンでは見にくいこともあるらしいので、その場合はパソコンからご覧になってください。）

2019年2月のインデックスファンドシリーズ比較表

国内株式（TOPIX）

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	配当込み	純資産総額(億円)	決算日
ニッセイ	0.18	0.19	込み	221	2018/2/20
たわら	0.17	0.18	込み	10	2018/10/12
iFree	0.16	0.17	×	9	2018/9/19
三井住友DC	0.16	0.18	込み	213	2018/11/30
SMT	0.37	0.37	×	146	2018/5/10
i-SMT	0.17	0.17	×	1	2018/10/22
eMAXIS	0.40	0.40	×	196	2018/1/26
eMAXIS slim	0.16	0.16	×	70	2018/4/25
Funds-i	0.40	0.40	×	31	2018/9/6
インデックスe	0.37	0.37	込み	32	2018/1/22
SMTは解約コスト0.05%あり

三井住友DCの実質コストを更新しました。0.17⇒0.18と上昇しましたが、ほとんど変化はありませんでした。

国内債券

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	純資産総額(億円)	決算日
ニッセイ	0.14	0.14	66	2018/11/20
たわら	0.14	0.15	75	2018/10/12
iFree (注１)	0.14	0.14	2	2018/11/30
三井住友	0.16	0.16	672	2018/6/20
SMT	0.37	0.37	205	2018/5/10
eMAXIS	0.40	0.40	138	2018/1/26
eMAXIS slim	0.14	0.14	28	2018/4/25
Funds-i	0.40	0.40	36	2018/9/6
インデックスe	0.37	0.38	20	2018/1/22
（注1) iFreeは新発国債10年利回りが1%以上になるとコストが上昇します。
SMTは解約コスト0.05%あり

iFreeの実質コストを更新しましたが、変化はありませんでした。

先進国株式

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	配当込み	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
ニッセイ	0.11	0.16	込み	1125	2018/11/20	なし
たわら	0.20	0.23	込み	307	2018/10/12	なし
iFree	0.19	0.26	×	20	2017/11/30	なし
SMT	0.50	0.53	×	658	2018/5/10	0.05%
i-SMT	0.19	0.23	×	1	2018/10/22	なし
eMAXIS	0.60	0.66	×	364	2018/1/26	0.05%
eMAXIS slim	0.11	0.16	×	354	2018/4/25	なし
Funds-i	0.55	0.58	×	110	2018/9/6	なし
インデックスe	0.50	0.53	込み	156	2018/2/7	なし

eMAXIS slimの純資産額が急激に上昇した印象です。ニッセイを上回る日は遠い未来ではないのかもしれません。

先進国債券

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
ニッセイ	0.17	0.22	101	2018/11/20	なし
たわら	0.17	0.18	59	2018/10/12	なし
iFree	0.18	0.21	14	2018/11/30	なし
三井住友DC	0.21	0.24	596	2018/4/2	なし
SMT	0.50	0.53	169	2018/5/10	0.05%
eMAXIS	0.60	0.61	136	2018/1/26	なし
eMAXIS slim	0.17	0.19	32	2018/4/25	なし
Funds-i	0.55	0.56	18	2018/9/6	なし
インデックスe	0.50	0.52	33	2018/2/7	なし

iFreeの実質コストを更新しましたが、ほんのわずかな上昇にとどまりました。

新興国株式

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	配当込み	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
ニッセイ	0.19	1.03	込み	9	2018/11/20	なし
たわら	0.34	0.60	込み	53	2018/10/12	0.3%
iFree	0.34	0.71	×	22	2018/7/5	なし
三井住友DC	0.56	1.20	込み	17	2018/11/30	なし
SMT	0.60	0.77	×	199	2018/5/10	0.3%
i-SMT	0.33	0.53	×	0.3	2018/10/22	0.3%
eMAXIS	0.60	0.75	×	321	2018/1/26	0.3%
eMAXIS slim	0.19	0.33	×	134	2018/4/25	なし
Funds-i	0.60	0.76	込み	45	2018/9/6	0.3%

★三井住友DCの実質コストを更新しました。実質コストがかなり悪化していましたが、これは私の計算ミスなのでしょうか？

新興国債券

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
iFree	0.22	0.39	26	2018/7/5	なし
SMT	0.60	0.71	70	2018/5/10	0.05%
eMAXIS	0.60	0.71	59	2018/1/26	0.30%
Funds-i	0.60	0.70	9	2018/9/6	0.30%

特にかわりはありません。

国内REIT(J-REIT)

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	配当込み	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
ニッセイ	0.25	0.26	込み	94	2018/7/2	なし
たわら	0.25	0.30	込み	41	2018/10/12	なし
iFree	0.29	0.29	込み	3	2018/9/18	なし
SMT	0.40	0.40	込み	193	2018/5/10	0.05%
eMAXIS	0.40	0.41	込み	111	2018/1/26	0.30%
Funds-i	0.40	0.40	込み	60	2018/9/6	0.30%

iFreeの実質コストを更新しましたが、変化はありません。

海外REIT

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	配当込み	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
ニッセイ	0.27	0.35	込み	59	2018/1/18	なし
たわら	0.27	0.47	込み	42	2018/10/12	なし
iFree	0.31	0.48	×	2	2018/11/30	なし
SMT	0.55	0.61	込み	162	2018/5/10	0.05%
eMAXIS	0.60	0.66	込み	92	2018/1/26	0.30%
Funds-i	0.55	0.62	込み	33	2018/9/6	0.30%

iFreeの実質コストを更新し、実質コストは下がっています！

全世界株式

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックスまたはMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動するファンドです。

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
楽天ＶＴ	0.23	0.50	188	2018/7/17	なし
SBI・全世界株式	0.15	0.42	20	2018/11/12	なし
eMAXIS slim	0.14		16	2019/4/25	なし

楽天VTが人気ですが、eMAXIS slimの資産額増加のスピードが早くなっているようです。

全世界株式（除く日本）

ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）に連動するファンドです。

インデックスシリーズ名	信託報酬	実質コスト	純資産総額(億円)	決算日	解約コスト
eMAXIS slim	0.14		41	2019/4/25	なし
野村つみたて	0.19	0.25	58	2018/5/14	なし
三井住友ＤＣ	0.25	0.38	120	2018/11/30	なし
eMAXIS	0.60	0.67	81	2018/1/26	0.05%

三井住友DCの実質コストを計算しましたが、コストは少し悪化してしまいました。

今月の雑感

インデックスファンドはニッセイもしくはeMAXIS slimのどちらかを選びましょう。どちらがよいのかは誰にも予想できませんが、eMAXIS slimの方が優れている印象を私はもっています。

今回、三井住友DCの実質コスト悪化が印象に残りました。特に、新興国株式に関しては、異常な運用となっています（私の計算ミスならご指摘をお願いします）。

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