確定拠出年金の運用状況を公開。経過は良好。

積み立てNISAが話題ですが、最強の投資ツールはイデコ(確定拠出年金)だと思っています。投資と節税の両方ができてしまう、素晴らしすぎる金融制度です。

投資したお金を控除できる(所得税と住民税が減額される)イデコは、普通の投資家にとって使わなければ損な制度です。ただ、注意点が一つあります。少し前に制度が変わり、専業主婦もイデコを利用できるようになりましたが、私は専業主婦にイデコをおすすめしません。なぜなら最大のメリットである節税を享受できないからです。

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今月のイデコの運用状況は?

為替相場や株式市場が不安定になりました?私は株価や為替のチェックもしなくなりましたし、テレビのニュースもあまり見なくなったので、今月の相場の変動を知りません。相場の変動を知っても、投資のリターンは変わらないので全くチェックしなくなりました。

その代わり、家計簿は毎日、要チェックしています!!

フクリのイデコ活用術

私はイデコをSBI証券で運用しています。毎月の拠出金(積立額)は、もちろん上限の23000円です。この23000円は、DCニッセイ外国株式ファンドにのみ投資をしています。

また、定期預金も保有していますが、こちらは少しずつDCニッセイ外国株式ファンドにスイッチングしています。

今月の運用状況がこちらになります。

投資状況は、以前のプラスも含めると、約60万円ほどです。節税額は約120万円ほどだと思います。投資と節税の合計で、約180万円のプラスになっています。

直近一年の運用状況がこちらのグラフになります。

少しずつ少しずつ、資産は増えてきています。これからもコツコツと積み立て投資を継続していきます。

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